金融知識・金融教育 インベスタートラストS&P500Indexは元本確保140%!どこまでの円高に耐えられるのか? インベスターズトラストS&P500Indexは15年間継続して積み立てれば140%の元本が約束されている魅力ある商品。しかし、円高になると元本割れするのではないかと心配している人もいるようだ。実際にどこまでの円高になれば元本割れするのかを考えてみた。 2016.12.07 金融知識・金融教育
金融知識・金融教育 海外投資セミナーやオフショア金融勉強会に行くよりもIFAに直接聞いた方が話は早い! セミナーや勉強会に参加したのが海外オフショア投資商品を知るきっかけだったという人が多い気がする。しかし、オフショアの本質を知りたいのであれば、正規代理店であるIFAに直接問い合わせて説明をしてもらい、自分の資産に合った商品を案内してもらえれば良いのである。 2016.11.30 金融知識・金融教育
商品・サービス インベスタートラスト、RL360、フレンズプロビデントetcを正規IFAと直接契約しなかった時の弊害とは?オフショア投資の基礎の基礎。 オフショア投資商品はIFAと直接契約する事が基本である。しかし、IFAとクライアントの間に個人や会社が介在するケースがある。そのようなケースにおいて起こり得る問題点についてまとめてみた。金融・法律知識に長けたサポート力のあるIFAと直接契約することが重要だ。 2016.11.25 商品・サービス金融知識・金融教育
金融知識・金融教育 明治安田生命「じぶんの積立」10年後に103%で販売好調⁉ 15年後に140%くらいにならないものかねぇ 明治安田生命の「じぶんの積立」が販売好調のようだ。その理由はいつ解約しても払い戻し率が100%以上あり、10年満期で103%になる点が若年層の貯蓄ニーズを捉えているらしい。若年層よ、10年で3%でホントに嬉しいんですか?私には魅力を感じない。 2016.11.09 金融知識・金融教育
金融知識・金融教育 専業主婦(夫)や公務員が確定拠出年金には入らない方が良い3つの理由とは! 2017年1月から確定拠出年金の制度が拡大され、原則全ての人が加入可能となる。だからと言って加入をお勧めできる制度ではない。元々、企業が年金制度を放棄し、社員に丸投げする形となっている制度。企業が放棄したものを個人で利回りが出るように運用できるとは思えない。 2016.10.31 金融知識・金融教育
記念日 10月17日は金融広報中央委員会が制定した「貯蓄の日」。知ってましたか? 10月17日は貯蓄の日である。日本銀行が勤労の収穫物であるお金を無駄遣いせずに大切にしようという意味を込めて、1952年に制定された。しかし、今の日本はマイナス金利。銀行に貯蓄しても資産価値が増えないばかりか、将来的には目減りしてしまう可能性もある。 2016.10.17 記念日貯金金融知識・金融教育
金融知識・金融教育 IFAは分散すべきか?それとも集約すべきか?Adviserの意味を考えよう! 「卵は一つの篭に盛るな」という投資においては良く知られた格言がある。 場所・時間・銘柄などを分散して、リスクを軽減しなさいという意味。 では、IFAも同じように何社か分散した方が良いのだろうか? 2016.10.03 金融知識・金融教育
税金 天皇の生前退位から考える一般人の遺産相続!次世代に継承する為の「就活」を! 天皇陛下が生前退位の意向を示された。高齢の為に「国の象徴」としての務めができないことが一番の要因とのこと。生きているうちに、元気なうちに次世代に継承したいと言う思いがあるのだと感じる。こうした考えは、一般の方でも遺産相続などで必要なはずだ。 2016.08.09 税金金融知識・金融教育
日本経済 政治家は直近の景気刺激策しか興味がない!国に頼らず自ら老後資金を蓄えろ! 自民党の麻生太郎副総理兼財務相は、個人消費を活性化させて景気を上向かせようとする発言を常々している。しかしその反面、社会保障の改善・充実には興味が無いように感じる。日本では、老後資金を構築できない人は長生きするなということなのかもしれない。 2016.06.20 日本経済景気動向金融知識・金融教育
オフショア タックスヘイブン・オフショアの検索数増加!調べて実行する人はどれくらい? パナマ文書によって、タックスヘイブンやオフショアという言葉が躍り、検索で調べている人が増えている。多くの人が否定的な意味で興味を持って検索をしているようだが、その本質を理解し、活用できるようになると面白い。 2016.05.30 オフショア情報リテラシー金融知識・金融教育