オフショア Investors Trust(インベスターズトラスト)社のS&P500IndexとEvolutionの契約で迷った時の行動方法とは？IFA=正規代理店に相談すべし！
Investors Trust社にはEvolutionとS&P500Indexという2つの積立投資商品がある。どちらを選択すべきかは余裕資産や考え方によってくるが、正規代理店であり、契約から事後サポートまでを受け持つIFAに相談して決めれば良いだろう。
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生命保険 米国生命保険はアメリカに渡航しないと契約不可？米国系やカナダ系であれば日本にいながら信託(トラスト)設定で購入可能な商品あり！
米国生命保険はアメリカ国内で健康診断を受診しての契約が必要だったりとハードルが高い。だが、米国系生命保険となると健康診断不要で信託(トラスト)設定により海外に渡航する事無く契約できるスキームがあったりする。どの商品が良いかはIFAと相談して決めるべし。
資産移転・資産フライト 富裕層・資産家の資産保全はキャピタルフライトによりほぼ終えている!?国際分散投資ができるお金がある人は行動力・判断力に長けている！
富裕層や資産家の人たちは資産移転(キャピタルフライト)によって資産保全を終えている人が多いように感じる。国際分散投資ができるだけの資産が豊富にある点ももちろんだが、判断力・行動力に長けているので、既にオフショア投資を実践している人がたくさんいる。
オフショア スカイプレミアムインターナショナル社やRL360・ITAの契約で思う事。IFA=正規代理店の移管/変更も可能だが直接繋がる事が最重要！
2021年9月にスカイプレミアム社が証券取引等監視委員会から金融商品取引法違反行為に係る裁判所への禁止及び停止命令発出の申立てをされた。海外オフショア投資商品の契約について改めてまとめてみたが、正規代理店=IFAと直接契約するのが原理原則で合法的な購入方法となる。
HSBC香港 遺言や成年後見制度はHSBC香港やRL360、サンライフ保険などの海外投資に適用されるのか？
HSBC香港やRL360、サンライフ香港など海外の銀行や保険口座には日本の遺言や成年後見制度の効力が及ばない。共有名義や死亡時受取人、信託受益者の設定や、契約時から相続発生時まで正規代理店=IFAのサポートが欠かせないのだが、その重要性を分かりやすく解説！
オフショア 海外オフショア投資IFA(正規代理店)選定で必要最低限チェックすべきポイントとは？金融当局の資格を持っているか？サポートを自社で行っているか？
海外オフショア投資は正規代理店であるIFA(Independent Financial Advisor)を通して契約する事になるので、IFAの選定はとても重要である。そのIFA選定で最低限チェックしておかなくてはならない2つの項目について解説してみたい。
相続 亡くなる直前に銀行などから引き出したお金は税務署にがっつり行方を調査される！相続資産は利回りの良い保険商品で早めに対策すべき！
日本では亡くなった人の銀行預金などは簡単には引き出せない。亡くなる直前に銀行から預貯金を引き出していると税務署がその行方をガッツリ調査する。相続税対策は心身ともに元気なうちに早めにスタートすべきだが、どこでどのような対策を行うかを十分に検討する事も重要だ。
景気動向 そもそも資産運用・投資をする理由って何？物価変動に対応していかなければ資産価値が目減りするのでインフレに打ち勝つ方法が必要です！
日本には利回りが良い資産運用商品が少なく投資を行い辛い環境にあるが、何もしなければ資産価値は目減りする。物価上昇・インフレーションに対応しかなければならないはずだ。利回りの良い保険商品や金融商品の活用したければ、視点を海外に移すしかないだろう。
日常生活 離婚時の財産分与で資産価値を下げたければ契約当初の資産圧縮率が高く、その後は運用利回りが良い保険商品を契約しておけば良いのでは？
離婚協議で頭を悩ます点の一つに財産分与があるはずだ。相手に財産分与したくなければ対策を打たなければならない。その一つが保険商品を活用した資産圧縮だと思う。別居時の資産価値が低く、その後に資産価値が回復して更に右肩上がりに上昇していく保険が良いはずだ。
オフショア インベスターズトラストetcの海外積立投資商品を勧誘された時に注意すべき点とは？オフショアには保険商品もある事を知るべし！
インベスターズトラスト(ITA)の商品をセミナーや勉強会で知り勧誘されたとしてもその流れで契約すべきでない。ITAは良い保険会社だが、間に入る人たちは法的に問題がある可能性が高い。また、他のプランの方が良い可能性もあるので正規代理店(IFA)とじっくり話をすべき。