オフショア投資の正規代理店=IFAと紹介者・仲介会社はどちらか地位が高くて意見が通るのだろうか？不要な存在が力を付けて顧客無視!?

いつもこのブログで啓蒙している通り、海外オフショア籍の投資商品や保険商品は海外にあるIFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる正規代理店を通して契約からアフターサポートまでをお世話してもらう事になる。

だが、紹介者・仲介会社にそれらの責務を丸投げしているIFAもある。

そもそもお勧めできない流れでの契約なのだが、そうしたIFAと紹介者・仲介会社の関係性を見ていると、どちらが力が強いのだろうか？と疑問に感じる事がある。

紹介者・仲介会社の方が無駄に力を持っていて、結果的に顧客が振り回される事もあったりするようだ。

IFAが責務を紹介者・仲介会社に丸投げすると、結果的に顧客は振り回されるだけ！

RL360°（アールエルスリーシックスティ）やInvestors Trust（インベスターズトラスト）と言った海外オフショア籍の積立投資商品やSun Life Hong Kong（サンライフ香港）やFTLife（エフティライフ）と言った保険商品の契約などは、海外にあるIFAと呼ばれる正規代理店が契約からアフターサポートまでを請け負う事になる。

海外にある正規代理店と言えど、日本人スタッフがいて日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところを選べば安心と言える。

だが、中には紹介者や仲介会社に契約やサポートを丸投げしてるIFAがある。

そうなると、商品概要が正しく伝わらなかったりサポートをまともに受けられないと言った弊害が生まれる可能性が高いので、全くお勧めしない契約方法と言える。

本来、正規代理店が行うべき業務を丸投げしているのだが、これは業務を外注して楽しようという考えがあるはずだ。

一方で、顧客を引っ張ってきてくれてサポートまでしてくれる紹介者や仲介会社に対しては頭が上がらなくなってしまうのだろう。

本来存在する必要がない紹介者や仲介会社が一番強い存在となってしまう。

顧客にとっては何の意味もない力関係なのだが、最近増えている相談メールからすると、顧客は紹介者・仲介会社に振り回されているだけでデメリットばかりが増しているように感じる。

というのも、力を付けた紹介者や仲介会社がIFAよりも強くなってしまい、IFA側が無力になるので、契約後もサポートが杜撰な状態になる事が多い。

また、中にはIFAからもらっているであろうコミッションやサポート費用などに不平や不満があってか、他のIFAにお金目的で移管させるケースもあるようだ。

顧客には上手く説明をして誤魔化すのだろうが、そうした事態に疑問を持った顧客がIFAに直接連絡をしても、返信が何もない状況となり、困った結果、私に相談してくる事が増えているのだと推測する。

元々、顧客と直接やり取りをしない立場のIFAでの話になるのだが、状況も分からずに他のIFAに無意味に移管する理由も見当たらないだろう。

顧客は紹介者や仲介会社の為だけに移管させられるのであれば、そうしたIFAや紹介者や仲介会社の契約は止めて、直接お世話してくれるIFAに移管した方が良いと思う。