IFA

RL360°やITA、サンライフ香港やCTF Lifeなどのオフショア金融商品や保険商品に興味があり調べていくとIFA選定の重要さに気付く。オフショア投資は製販分離方式が取られていて、販売時や事後のサポートはIFAが行うので、同じ投資商品でもIFAによってサービスが異なってくる。

オフショア投資はIFAが正規代理店となり販売手続き～アフターサポートまでの業務を担う。だが、自分が契約中のIFAを把握していない人もいる。そうした時は自分でサポート力のあるIFAを探し出し、そのIFAに移管(変更)をして、そのIFAにお世話になれば良い。

オフショア投資商品・保険商品の成否はIFAの選択によるとはよく聞く話。IFAの運用成績ばかりを気にする人がいるが、運用成績の優先順位はそれほど高くない。どのような観点でIFAを選択すれば良いかをまとめてみた。IFA選択時の判断材料にしてもらえればと思う。