インベスターズトラスト

フレンズプロビデントが日本居住の日本人の受け入れを停止した背景を改めて考察してみた。今の日本でのオフショア投資環境を見ていると当時と似てきつつある感じがする。RL360°やインベスターズトラストも同じ事にならなければ良いのだが。

日本の金融や年金の状況を危惧し、海外積立年金に興味を持つ人は多い。だが、残念ながら間違った方法で契約している人もたくさんいる。海外積立年金は日本に正規代理店は無く、香港やシンガポールの金融庁で登録された会社で契約する必要がある。

オフショア積立投資商品を契約している人が手数料などの商品概要を私に質問してくる事がある。こうした質問は正規代理店であるIFAにすべきだ。IFAに質問できないのであれば、サポートがしっかりと受けられないという事なので、IFAを移管(変更)した方が良いだろう。

オフショア投資商品は契約から事後サポートまでをIFAと呼ばれる正規代理店が請け負う事になる。だが、IFAを知らないと回答するだけでなく、IFAはありませんとまで言う人までいる。どうやってサポートを受けるつもりなのだろうか？

オフショア投資の紹介業を行っている人から質問・相談を受ける事が何故か増えてきた。金融・法的知識を持っていない紹介者が多く、こうした人とメールや会話をすればするほど、オフショア投資はIFAと直接契約しなければならないと痛感してしまう。

オフショア積立投資のスイッチング手数料はどれくらいかかるのだろうか？基本的には無料である。IFAにポートフォリオを依頼すると別途手数料がかかるが、プロであるIFAに任せておいた方が精神的な面も含めて得策であると思える。