IFA

オフショア投資は海外の金融商品なのでとても難しく考えている人がいると思うが、最重要ポイントはIFAの選定である。オフショア金融商品は製販分離方式になっているので、クライアントが直接接するのはIFAになるからである。

オフショア投資は契約時から事後のサポートを行ってくれるIFAを通して契約する事になる。その為、IFAの選択が重要になってくる。IFAは途中で移管(変更)する事も可能だが、各IFAで受け入れ条件を持っているので、後で移管できるからという考えは持たず、しっかりとサポートしてもらえるIFAで最初から契約をすべきである。

オフショア投資・海外投資で日本語だけで表示されるサイトがあるが、とても不思議に感じる。日本・日本人だけを相手にしている訳ではないはずであり、日本の法的観点で見てもとても危険だ。オフショア投資・海外投資で日本語だけのサイトを見たら疑ってかかる癖を付けなくてはならない。

オフショア金融商品の契約はIFAと呼ばれる正規代理店で行い、事後サポートを受けられるようにしなくてはならない。IFAであるかどうかを見極めるには、香港やシンガポールの現地金融当局に登録されているかどうかをチェックする必要がある。