RL360°

オフショア積立投資商品を契約している人が手数料などの商品概要を私に質問してくる事がある。こうした質問は正規代理店であるIFAにすべきだ。IFAに質問できないのであれば、サポートがしっかりと受けられないという事なので、IFAを移管(変更)した方が良いだろう。

オフショア投資商品は契約から事後サポートまでをIFAと呼ばれる正規代理店が請け負う事になる。だが、IFAを知らないと回答するだけでなく、IFAはありませんとまで言う人までいる。どうやってサポートを受けるつもりなのだろうか？

オフショア投資の紹介業を行っている人から質問・相談を受ける事が何故か増えてきた。金融・法的知識を持っていない紹介者が多く、こうした人とメールや会話をすればするほど、オフショア投資はIFAと直接契約しなければならないと痛感してしまう。

オフショア積立投資のスイッチング手数料はどれくらいかかるのだろうか？基本的には無料である。IFAにポートフォリオを依頼すると別途手数料がかかるが、プロであるIFAに任せておいた方が精神的な面も含めて得策であると思える。

RL360°やインベスターズトラスト(Investors Trust)などのオフショア投資商品を知るきっかけになるのはFPや投資顧問などが行っているセミナーである事が多いと感じる。しかし、契約は直接IFAと行う事が大きなポイントとなる。