オフショア保険や海外積立投資の正規代理店=IFA選定でお悩みの方向けの相談対応、各社の特徴やここは避けるべきというご紹介は可能です!

2023/2/21(火)-23(木・祝)in宮崎
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海外オフショア籍の保険商品や海外積立と呼ばれるSavings Planは海外にあるIndependent Financial Adviser=IFAが契約からアフターサポートまでを請け負う事になっている。

なので、正規代理店⁼IFAの選定が最重要と呼ばれる世界となっている。

オフショア保険・海外積立投資商品の正規代理店(IFA)の選定でお悩みの方へ。

日本人の契約を受け付けている海外オフショア籍の保険会社は限られている。

契約をお勧めできる保険会社として、

・Sun Life Hong Kong(サンライフ香港)
・FTLife(エフティライフ)
・Pacific Life(パシフィックライフ)
・Pan-American Life(パンアメリカンライフ)
・RL360°(アールエルスリーシックス)
・Investors Trust Assurance SPC(インベスターズトラスト)

などが挙げられる。

これらの保険会社は日本の金融庁に登録されていない。

その為、日本国内に正規代理店は存在しない。

興味があれば、海外にある正規代理店=IFAに直接連絡する事が原理原則となる。

間違っても日本にいる紹介者・仲介会社経由で契約すべきではない。

法的に問題となったりして、いつまでサポートをしてくれるか全く分からない。

商品説明も間違っている事が多く、責任の所在も曖昧となる。

事実、紹介者・仲介者と連絡が取れなくなる「投資難民」になってしまう人も少なくない。

こうした事態を避ける為に、クライアントとしっかりと向き合って、契約からアフターサポートまでを責任持って行ってくれる正規代理店を選定する事が重要となってくるのだ。

 

その正規代理店(IFA)の選定ポイントは幾つかある。

・登録国や地域の保険業や金融業を管理監督する機関に登録されている事
 ⇒ 基本中の基本!
・多くの保険会社と提携していること
 ⇒ 選択肢が増える!
・紹介者などを通さずに直接受け入れてくれること
 ⇒ 責任感の有無!
・日本人スタッフがいる事
 ⇒ 日本人と日本語で会話する事でミスコミュニケーションを避ける事ができる!
・日本の業法に精通している事
 ⇒リスクを回避できる!
・日本居住の日本人の受け入れやサポート実績が豊富な事
 ⇒安心感!

こうしたIFAを選定すれば問題は生じないだろう。

日本市場では紹介者をガンガン増やす事に躍起になっているIFAもあるようだが、顧客目線でないIFAであると、長い目で見て続かない。

IFAのビジネスが続かないというポイントもあるが、そうしたIFAで契約すると、長く証券を維持する事が困難になってしまう。

IFAのホームページに会社概要などが無く、紹介者経由でないと契約できないIFAや、実際に問い合わせしてもIFAは誰かと聞かれ、紹介者経由でしか相手にしてくれないIFAもある。

そうした、クライアントと直接向き合わないIFAであると、契約(証券)を長く維持する事はできないだろう。

最近では、グーグルなどのインターネット広告を活用して集客をしているIFAもあるが、営業や勧誘などの取引行為を行ってはいけないという日本の金融商品取引法を把握していないIFAと言えるので、そうしたIFAも選定すべきではない。

 

と細かく書いてきたが、こうした知識を得ても、実際にどの正規代理店(IFA)が良いかを判断するのは難しいと思う。

・紹介者や仲介会社に紹介された正規代理店(IFA)で契約をして大丈夫なのか?

・自分で調べて見つけた正規代理店(IFA)で契約して問題ないのか?

と言った疑問や不安が生じる人もいる事だろう。

そうした正規代理店(IFA)で契約すべきかどうかが気になるのであれば、ご連絡頂ければと思う。

投資顧問会社に勤めていた時から多くの正規代理店(IFA)をチェックして見てきた経験から、アドバイスをする事は可能だ。

また、海外オフショア籍の保険商品や積立投資商品に興味があるものの、どの正規代理店(IFA)が良いのか分からないという方に対しても相談に乗る事はできるので、ご連絡頂ければと思う。

 

⇒ ご質問やご相談、正規代理店(IFA)の選定でお悩みの方はこちらから。

 

 

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