オフショア投資商品は、IFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる正規代理店が契約から事後サポートまでをお世話してくれる事になる。
このIFAは途中で移管(変更)可能である。
オフショア投資IFAを変更する事でデメリットはある？
日本人はフレンズプロビデント(Friends Provident)、スタンダードライフ(Standard Life)、RL360°(旧名ロイヤルロンドン)、インベスターズトラスト(Investors Trust)などの積立投資商品を契約している人が多いと思う。
これらの商品、正規代理店であるIFAを通して契約しているはずだが、IFAのサポートに不満があったり、不安を感じた時にはIFAを移管(変更)する事も可能である。
間に紹介者などを挟んで契約していてサポートを紹介者に丸投げしている事もあるようだが、酷いケースでは気付いた時に紹介者と連絡が取れなくなってしまう事もある。
こうなったらIFAを移管するしかないが、移管は今契約しているIFAに連絡する必要はなく、新しくお世話になりたいIFAを見つけてきて、そのIFAに手続してもらえばいいので、今契約中のIFAに対して何かを気にする必要は全くない。
IFAの選定は金融や法律に長けていて、サポートレベルが高いところを選定すべきである。
紹介者や仲介会社を挟む事なく、直接クライアントと向き合ってサポートしてくれるIFAを選ぶべきだ。
IFAを移管する事によってデメリットがあるかと言えば、移管を何回も繰り返すとそのうちどのIFAも受け入れをしてくれなくなる点が上げられる。
移管の履歴は分かるので、チョロチョロと変更を繰り返すと面倒な人と言うイメージをもたれてしまい、受け入れ困難な客となってしまうのだ。
また、オフショア積立投資は長期的視野でコツコツと運用を行っていく商品であるが、短期的な利回りを気にする人もいたりする。
今成績が良いと言われているIFAに乗り移り、またそのIFAが成績が悪くなると次のIFAへ・・・と考える人がいるが、こうした行動はマイナスである。
IFAによって得意な局面、不得手な局面があり、長期的に見れば成績はそれほど変わらないはずだ。
今成績が悪いところは将来的にはプラスに転じる可能性が高く。逆に今成績が良いところはマイナスに転じる可能性がある。
短期的な利回りだけを追ってIFAの移管を繰り返したところで結果はプラスにはならず、そのうちどのIFAからも見向きされなくなってしまうのだ。
長期契約となるオフショア籍の積立投資商品のIFAの選定は、成績以上にサポートレベルの高い会社を選ぶのが鉄則と言える。
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