Savings Planと呼ばれる海外積立投資は長期契約となるので、サポート力がある正規代理店(IFA=Independent Financial Advisor)と契約する事が重要となる。
もし、正規代理店がどこか分からない、正規代理店と連絡が取れない、アフターサポートに不満があると感じたのであれば、正規代理店を移管（変更）しなくてはならないが、その手続きはどのような流れになるのだろうか？
正規代理店=IFAの移管(変更)手続きは今現在契約している正規代理店に連絡する必要はなく、これからお世話になりたい正規代理店が手続き方法を全て案内してくれる！
RL360°やインベスターズトラスト、更には今は日本居住の日本人は新規受け入れをしていないフレンズプロビデントなどを契約している人は多いと思う。
商品について分からない事が生じたり、住所が変わったり、一部引き出ししたり、そして途中解約や満期時に資金を引き上げたりと、契約中に正規代理店にお世話になる事は幾つもある。
しかし、こうした時にどこに連絡をすれば良いか分からなくなっている人もいるようだ。
紹介者や仲介会社と称する人を通して契約すると、正規代理店がその紹介者や仲介会社にアフターサポートを丸投げしている事が多い。
紹介者や仲介会社がそうしたサポートをし切れずに、途中で連絡が付かなくなることもあったりする。
そもそも、紹介者や仲介会社は商品知識やサポート能力が低く、責任感もないので、お金にならないようなサポート業務に興味を持たない。
契約時だけ優しく接し、その後は冷たくなるケースがほとんどだ。
また、契約時に正規代理店がどこかを教えてくれない紹介者や仲介会社もいるようだ。
こんな状況に陥ってしまったら、正規代理店=IFAを移管（変更）するしかない。
紹介者や仲介会社がサポート担当になっているのであれば、直接サポートしてくれる正規代理店=IFAに移管した方が良い。
正規代理店から直接サポートを受けるのが原理原則であり、正しくスムーズにサポートを受けられるからだ。
正規代理店=IFA遺憾の手続き方法とは？
正規代理店=IFAを移管する際には、新しくお世話になりたい正規代理店を探してきて、その正規代理店に自ら連絡をする事になる。
今契約している正規代理店に連絡する必要はないので、気は楽なはずだ。
サポート力がある正規代理店を選ばなくてはならないが、サポート力がある正規代理店であれば手続きの方法も丁寧に教えてくれる。
手続きをちゃんとしてくれないのであれば、サポート力がないという事なので、その段階でその正規代理店への変更は止めるべし。
正規代理店に連絡して、紹介者や仲介会社を通してくださいと言われてしまうこともあるが、その時点で選定すべき正規代理店と判断できる。
移管は何度も行うものではなく、新しくお世話になる正規代理店が移管のサポートもしてくれるので詳細な手続き方法を契約者が覚える必要は全くない。
サポート力がある正規代理店に移管すれば良いのだが、正規代理店もビジネスであるので、誰も彼もと受け入れてくれる訳ではなく、受け入れには審査がある。
毎月の積立額や時価総額が低かったりすると増額や新規商品の契約を求められる事もあるかもしれないが、こればかりは正規代理店もボランティアではないので仕方ない。
何度も移管しているようなクライアントは良きクライアントと思われない。
移管はしないに越したことはないのだが、サポートなどに不備があったとしても、次の移管先で最後となるような正規代理店の選定をすべきである。
＊ご質問やご相談、正規代理店=IFAの選定でお悩みの方はこちらから。
オフショア投資の正規代理店=IFAの選定の仕方とは？運用成績にそれほど差はなく、サポート力には大きな差がある！
RL360°やインベスターズトラスト、フレンズプロビデントなどが提供する積立て投資商品を契約していて、正規代理店=IFAの移管を検討する際に重視するポイントは、ズバリ「サポート力」と言える。
Savings Planの場合、正規代理店にポートフォリオの選定をお願いしていて、その成績に納得がいかずに移管を考える人もいる。
インターネットなどを見ていると、この正規代理店の運用成績が良いとアピールしていたりするが、実際に長期的な運用成績を見ていると、どこも大して変わらない。
インターネットで成績アピールしているのは、紹介者や仲介会社が自分が関与する正規代理店で契約させたいからだ。
同一条件で横並びの比較ができるものではない。
10年以上積立てをした複数社の成績を実際に見せてもらったことがあるが、実のところはそれほど変わらない。
成績が悪い状況で他社の成績が良さそうな正規代理店に移管すると、そのタイミングで移管先の成績が悪くなるということも少なくない。
積立投資商品の運用成績は各社得意な相場、不得意な相場があり、それらを繰り返しながら上がり下がりしながら進んでいくものである。
移管したからと言って直ぐに運用成績が良くなるものではない。
移管を考える際に重要なポイントとなるのはサポート力なのだ。
正規代理店から直接サポートを受けられなければ、困った状況に陥ってしまう。
手続きが何もできなければ、投資難民化してしまい、積立投資で最も重要な継続することが困難になってしまう。
こうした状況を避ける為に、直接サポートしてくれる正規代理店と契約することが重要となってくるのだ。
また、長期投資なので、どうしても途中で商品概要について忘れてしまうこともある。
そうした時に相談ができる正規代理店である必要がある。
紹介者や仲介会社を通していると、間違った知識を植え付けられる可能性がある。
そもそも、契約後にもう一度商品概要を聞きたいといったところで、紹介者や仲介会社はお金にならないことに時間を費やしてはくれないことだろう。
サポートと聞くと住所変更などの事務手続きだけをイメージするかもしれない。
もちろん、事務手続きは重要な任務なのだが、出口戦略を構築してくれる正規代理店であるとお子さんやお孫さんの代まで含めて安心できる。
途中解約や満期時の解約で大きなお金を手にしたとして、それを次なるステップでどのように活用していくかの戦略を練ってくれる正規代理店がお勧めできる。
日本で生活資金が必要となったのであれば日本に送金するしかないのだが、そうでなければ、せっかく海外に資産移転したお金を、わざわざリスクが高まっている日本に戻す必要はない。
日本円の価値は落ちており、日本国内に資産保全や資産価値向上が見込めるような保険商品や金融商品がある訳ではない。
次なるステップを正規代理店=IFAと共に考えるべきなのだが、IFAは総合代理店としての役割も担っている。
IFAは各保険会社と提携して正規代理店となるのだが、多くの保険会社と提携しているIFAであれば、総合代理店としてクライアントにお勧めできる商品アイテム数が増えるのだ。
そうしたIFAに出口戦略を練ってもらえれば、更なる資産保全や資産価値向上、お子さんやお孫さんへの資産承継などが行えるようになる。
サポートと聞いて事務手続きだけを考えているともったいない。
総合代理店であり知識があるIFAを選べば、将来に亘って資産に対する悩みが解消されるはずだ。
オフショア投資はIFAの選定が最も重要な要素だと言われている。
最初の契約でIFAの選定を失敗したなと感じても、移管によってリカバリーが可能だ。
クライアントと直接向き合ってサポートしてくれる、知識が豊富で責任感あるIFAを見つけ出してもらえればと思う。
＊ご質問やご相談、正規代理店=IFAの選定でお悩みの方はこちらから。
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