金融知識・金融教育 海外オフショア投資はIFA・投資顧問の選択が全て！契約してはいけないのはこんなとこ！
海外オフショア投資は商品の選択以上にIFAの選択が重要とよく言われている。金融知識・商品知識・サポート力があるIFAと直接契約すべきであるが、逆に契約しない方が良いIFAとはどんなところなのかを思い付くままに書きあげてみたので、参考にしてもらいたい。
金融知識・金融教育
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金融知識・金融教育 オフショア投資・海外資産運用は3年以上継続していない商品・人・会社は要注意！
オフショア投資に長く接していると、破綻する商品の多くは2年以内であるものばかりだ。そして、そうした商品を販売している人を見ても、活動歴が2年以内の人がほとんどである。オフショア投資で成功したいなら継続している商品を契約しなければならないが、日本人が契約できる商品となるとアイテムが限られてくる。
貯金 財形の現在形は？4%以上積立を上乗せしてくれたり利回りがあればやるべき！
「独立行政法人 勤労者退職金共済機構 勤労者財産形成事業本部」が「財形の現在形」と題した特設サイトを開設して財形貯蓄を促しているようだ。4%以上会社が上乗せしてくれるのであれば財形貯蓄を行っても良いと思うが、そのような企業はあるのだろうか？
金融知識・金融教育 インベスタートラストS&P500Indexは元本確保140%！どこまでの円高に耐えられるのか？
インベスターズトラストS&P500Indexは15年間継続して積み立てれば140%の元本が約束されている商品である。しかし、円高になると元本割れするのではないかと心配している人もいるようだ。実際にどこまでの円高になれば元本割れするのかを考察してみた。
金融知識・金融教育 明治安田生命「じぶんの積立」10年後に103%で販売好調⁉ 15年後に140%くらいにならないものかねぇ
明治安田生命の「じぶんの積立」が販売好調のようだ。その理由はいつ解約しても払い戻し率が100%以上あり、10年満期で103%になる点が若年層の貯蓄ニーズを捉えているらしい。若年層よ、10年で3%でホントに嬉しいんですか？私には魅力を感じない。
金融知識・金融教育 専業主婦(夫)や公務員が確定拠出年金には入らない方が良い3つの理由とは！
2017年1月から確定拠出年金の制度が拡大され、原則全ての人が加入可能となる。だからと言って加入をお勧めできる制度ではない。元々、企業が年金制度を放棄し、社員に丸投げする形となっている制度。企業が放棄したものを個人で利回りが出るように運用できるとは思えない。
記念日 10月17日は金融広報中央委員会が制定した「貯蓄の日」。知ってましたか？
10月17日は貯蓄の日である。日本銀行が勤労の収穫物であるお金を無駄遣いせずに大切にしようという意味を込めて、1952年に制定された。しかし、今の日本はマイナス金利。銀行に貯蓄しても資産価値が増えないばかりか、将来的には目減りしてしまう可能性もある。
金融知識・金融教育 IFAは分散すべきか？それとも集約すべきか？Adviserの意味を考えよう！
「卵は一つの篭に盛るな」という投資においては良く知られた格言がある。場所・時間・銘柄などを分散して、リスクを軽減しなさいという意味。では、IFAも同じように何社か分散した方が良いのだろうか？
税金 天皇の生前退位から考える一般人の遺産相続！次世代に継承する為の「就活」を！
天皇陛下が生前退位の意向を示された。高齢の為に「国の象徴」としての務めができないことが一番の要因とのこと。生きているうちに、元気なうちに次世代に継承したいと言う思いがあるのだと感じる。こうした考えは、一般の方でも遺産相続などで必要なはずだ。
日本経済 政治家は直近の景気刺激策しか興味がない！国に頼らず自ら老後資金を蓄えろ！
自民党の麻生太郎副総理兼財務相は、個人消費を活性化させて景気を上向かせようとする発言を常々している。しかしその反面、社会保障の改善・充実には興味が無いように感じる。日本では、老後資金を構築できない人は長生きするなということなのかもしれない。