オフショア

オフショア

海外オフショア投資契約直前直後に確認すべきチェックポイントとは?IFAの現地保険当局や金融庁への登録とサポート体制を要チェック!

海外投資やオフショア投資で例え良い商品を契約していても、後々残念な気持ちになるケースも少なくない。それは何故ならサポートが杜撰な事があるからだ。そうならない為に、満期まで安心して契約を継続できる為のチェックポイントについてまとめみた。
NISA&iDeCo

新NISAなど日本国内で自分自身で投資を行い直接所有するよりも、海外の価値が上がる場所や方法で間接保有した方が資産保全される!

「貯蓄から投資へ」と言ったキャッチフレーズや新NISA制度に流されて自分自身で市場と直接戦おうとしている人がいるが簡単な事ではない。海外の利回りが高い保険商品を活用して間接保有した方が資産は保全され、資産価値向上を達成できる可能性は高い。
オフショア

海外積立投資は違法で危険な怪しい詐欺商品?RL360°等は紹介者から仲介を受けず正規代理店であるIFAと直接契約すれば合法で安心安全!

RL360°(旧名ロイヤルロンドン)などの海外積立投資商品の話を聞いて違法で危険な詐欺商品では?と疑う人がいるが社歴や格付けなどをみれば信頼置ける保険会社と分かる。ただし、ルールに則って契約をすることが重要なポイントとなってくる。
オフショア

野球/サッカー/バスケットボールetc日本市場が物足りなくなり世界に出るのは投資・資産運用も同じでは?目指せオフショア金融センター!

野球、サッカー、バスケットボール、バレーボールetc日本で活躍後に世界に飛び立つ選手が増えている。ビジネスの世界でも海外挑戦したり市場を国外に見出すケースが多い。世界の方が価値が高い事が多いのだが、投資・資産運用でも同じように考えるべきである。
オフショア

生命保険を法人契約し資産圧縮中に個人へ譲渡し損金算入!その後は被保険者/契約者を引き継いでいけば税金を納める事無く資産承継可能!?

法人から個人への譲渡可能で損金算入できる法人契約に興味を持つ経営者は多い。その後、契約者や被保険者が何度も変更が可能であれば、子子孫孫に亘って資産承継ができる。日本では考えられない話だが、オフショア金融センターである香港ではそうした商品が存在する。
オフショア

オフショア投資の出口戦略(税金や受取方法)!他商品の保険料に移せる保険会社もあるがHSBC香港などの銀行口座を持っておいた方が良い!

オフショア投資の税金や受取方法などの出口戦略について質問・相談を受ける事があるのでまとめてみた。日本居住者は海外の金融商品の利益分は納税の対象となる。HSBC香港などのオフショアバンクを活用すると受け取りがスムーズで資産保全にもなるのでお勧めだ。
オフショア

オフショア投資の質問・相談・悩み事があった時はここに聞け!あなたのIFA=正規代理店はしっかりアフターサポートしてくれますか?

オフショア投資の質問や相談事、悩み事などのメールを日々頂く。セカンドオピニオン的に私を頼ってもらうのは良いのだが、基本的な質問先はIFAである。気軽に質問できないIFAであるのなら、サポート力のあるIFAに移管(変更)した方が良い。
オフショア

海外積立投資商品やオフショア保険商品の契約は10年以上日本人の受け入れやサポート実績があるIFA=正規代理店を選ぶべし!

海外オフショア籍の金融商品や保険商品は、その特性上10年以上契約を継続してこそ効果を発揮するようになっている。つまりは10年以上日本人の受け入れやサポートを継続しているIFA=正規代理店を選定する事が重要となる。だが、残念ながらそうしたIFAは極僅か。
オフショア

RL360°などのオフショア籍の海外積立投資商品を契約・購入すべきでない人とは?長期継続できなければ意味がない!

RL360°等のオフショア籍の海外積立投資商品、正規代理店であるIFAと直接契約する、最低拠出金額より大きな金額で余裕を持って契約する、決断力や行動力がある、こうした点に合致しなければ契約する必要はない。合致すれば、将来を支える心強い味方になってくれる商品になるはずだ。
オフショア

RL360°を初期口座中に解約したら返戻金はない!2年で積立を停止/休止したら運用は進まずリターンが生まれないので資産価値は上がらない!

RL360°(アールエルスリーシックスティ、旧名:ロイヤルロンドン360°)には契約年数に応じて18~24ヶ月の初期口座が設定されている。初期口座は手数料が支払われる部分であり、初期口座が終わって以降の累積口座(積立口座を呼ぶ人もいる)で資...