1月31日は生命保険の日。貴方の生命保険、早死にしないと得しないのではないですか?

2017年5月1日(月)~5日(金)in愛知。面談希望者はいらっしゃいますか?
⇒ 詳細はこちら

1月31日は「生命保険の日」というのはご存じだろうか?

1882(明治15)1月31日に生命保険の受取人第一号が現れたことから制定されたそうだ。

“1月31日は生命保険の日。貴方の生命保険、早死にしないと得しないのではないですか?”の続きを読む

海外オフショア投資はIFA・投資顧問の選択が全て!契約してはいけないのはこんなとこ!

海外オフショア投資は、商品選択以上にIFAの選択が重要!とは良く聞く話。

商品知識、法的知識、そしてサポート力があるIFAを選択すべきだが、逆にこうしたIFAとは付き合わない方が良い!と思う例を挙げてみたい。

“海外オフショア投資はIFA・投資顧問の選択が全て!契約してはいけないのはこんなとこ!”の続きを読む

Sponsored Link

オフショア投資・海外資産運用は3年以上継続していない商品・人・会社は要注意!

明けましておめでとうございます。

2014年1月1日から書き始めた本ブログ、丸3年が過ぎ4年目へと突入した。

“オフショア投資・海外資産運用は3年以上継続していない商品・人・会社は要注意!”の続きを読む

財形の現在形は?4%以上積立を上乗せしてくれたり利回りがあればやるべき!

財形貯蓄、企業によって取り扱いが様々である。

企業によっては、積み立て時に数%上乗せしてくれるところもあり、4%以上の上乗せがあるのなら、やっても良いだろう。

“財形の現在形は?4%以上積立を上乗せしてくれたり利回りがあればやるべき!”の続きを読む

インベスタートラストS&P500Indexは元本保証140%!どこまでの円高に耐えられるのか?

15年間休まずに継続して積み立てれば140%も元本保証をしてくれるインベスタートラストのS&P500Index。

興味ある人が多いようだが、円高を懸念している人もいるようだ。

どこまで円高になれば円ベースでマイナスになるかをシミュレーションしてみれば、円高リスクがとても低いことがわかると思う。

“インベスタートラストS&P500Indexは元本保証140%!どこまでの円高に耐えられるのか?”の続きを読む

海外投資セミナーやオフショア金融勉強会に行くよりもIFAに直接聞いた方が話は早い!

海外オフショア投資を知った方法として、友人・知人の紹介やセミナー・勉強会への参加が多いような気がする。

セミナーや勉強会は2010年頃が一番活況だったと思うが、今でも所々で行われているようだ。

しかし、本当にオフショア投資に興味があるのなら、IFAに直接連絡して自分の資産に合った運用法を明示してもらうべきである。

“海外投資セミナーやオフショア金融勉強会に行くよりもIFAに直接聞いた方が話は早い!”の続きを読む

インベスタートラスト、RL360、フレンズプロビデントetcを正規IFAと直接契約しなかった時の弊害とは?オフショア投資の基礎の基礎。

オフショア投資商品は正規代理店であるIFA(Independent Financial Adviser)を通して直接契約する事が基本である。

しかし、IFAとクライアントの間に紹介者(個人)や会社が介在しているケースもあるようだ。

そのようなケースで起こり得る問題点についてまとめみた。

“インベスタートラスト、RL360、フレンズプロビデントetcを正規IFAと直接契約しなかった時の弊害とは?オフショア投資の基礎の基礎。”の続きを読む

明治安田生命「じぶんの積立」10年後に103%で販売好調⁉ 15年後に140%くらいにならないものかねぇ

明治安田生命の貯蓄性商品「じぶんの積立」の販売が好調だそうだ。

⇒ 堅実な若者層に刺さり、1カ月で6万8000件超の契約!明治安田生命の戦略とは

いつ解約しても払い戻し率が100%以上で、10年満期時に103%が受け取れ事が若年層の貯蓄ニーズを捉えたみたいだが、私は全く魅力を感じない。

“明治安田生命「じぶんの積立」10年後に103%で販売好調⁉ 15年後に140%くらいにならないものかねぇ”の続きを読む

専業主婦(夫)や公務員が確定拠出年金には入らない方が良い3つの理由とは!

これまで会社員や自営業者しか加入できなかった確定拠出年金、2017年1月からは個人型の確定拠出年金が原則全ての人に解禁されることになっている。

だからと言って、加入すべき制度とは思わない。

“専業主婦(夫)や公務員が確定拠出年金には入らない方が良い3つの理由とは!”の続きを読む

10月17日は金融広報中央委員会が制定した「貯蓄の日」。知ってましたか?

本日10月17日は「貯蓄の日」らしい。

知ってましたか?

私は今年初めて知った(笑)

“10月17日は金融広報中央委員会が制定した「貯蓄の日」。知ってましたか?”の続きを読む