RL360°(旧名ロイヤルロンドン)やインベスターズトラスト、メティスグローバルなどが提供する積立投資商品やサンライフ香港やCTF Life（旧名FTLife）、パシフィックライフやパンアメリカンライフが提供する保険商品などをどこかのセミナーや勉強会で知る人がいたりする。
その時に、その講師が「誰から話を聞くのが重要！」と伝える事があるそうだ。
その発言は正しいが、答えを間違えているケースがほとんどのように感じる！
海外オフショア籍の金融商品・保険商品の話は正規代理店であるIFAから聞くしかない！
海外オフショア籍の積立投資商品などの金融商品や保険商品は日本にないメリットを持っていて、日本人にとって有用なものが多い。
だが、日本の金融庁に登録されていないので、勧誘や営業、契約などの取引行為は金融商品取引法で禁止されている。
なので、セミナーや勉強会を開催していると勧誘や営業とみなされるので法的に問題となってしまう。
つまりは、いくら良い事を言っているセミナーや勉強会であったとしても、その講師や主催者経由で契約を進めてはダメなのである。
事実、オフショア投資に絡んで警告や勧告、業務停止命令を受けているケースもあるので、抜粋してみたい。
法的に問題になるのは販売サイドであって購入者側ではないのだが、こうしたルートで契約してしまうと個人情報などが当局に挙げられてしまう可能性もあるので気味が悪い状況となってしまう。
また、こうした状況に嫌気が差し、フレンズプロビデントやRL360などのプロバイダーは日本市場での新規受け入れを停止してしまった。
日本人のファイナンシャルリテラシーを上げる為にも、原理原則に基づいた契約をしなければならない。
金融商品取引法は販売側を規制しているだけであり購入する事自体は問題ないので、購入したければ海外にあるIFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる正規代理店に直接連絡して、直接話を聞いてから直接契約するしかない。
海外にある正規代理店=IFAと聞くと怖気づいてしまう人もいるが、日本人スタッフが在籍しているところもある。
IFAはアフターサポートまでを請け負う事になっているので、日本人スタッフがいて、日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところを選んで、そこで直接話を聞けば良いのだ。
なので、セミナーや勉強会の講師が「誰から話を聞くのが重要！」に対する回答は、その講師や主催者から話を聞くのではなく、「海外にある正規代理店(IFA)から直接話を聞く事」が正しい答えとなる。
セミナーや勉強会の流れで契約してもどこかのIFAと契約する事になるのだが、どこのIFAか教えてくれない事もあるようだ。
また、そうした流れで契約するとセミナーや勉強会の講師や主催者がアフターサポートを担当する事になるのがほとんどだ。
MLM（マルチレベルマーケティング）・ネットワークビジネス・ねずみ講のような体系にしているところもあり、そうなると商品概要が間違って伝わっていたり、アフターサポートも杜撰になってしまう。
何とか契約してもらおうと話を盛った営業トークをすることも多く、契約後何年かしてから、聞いていた話と違う！と気付くこともあったりする。
また、こうした体系下で契約するとアフターサポートが疎かになるケースも多い。
契約させることだけが目的になっていて、その後のサポートなどに興味がない人たちが多いのだ。
なので、こうした体系にしているIFAを選択すべきではない。
海外オフショア籍の金融商品・保険商品は日本にない素晴らしい特性があるが、それを正しく運用するには、クライアントと直接向き合ってくれる正規代理店(IFA)とダイレクトに繋がっておく事が重要となってくる。
⇒ ご質問やご相談、正規代理店(IFA)の選定でお悩みの方はこちらから。
正規代理店=IFAとは？現地の金融当局や保険当局に登録されている会社を選定すべし！
オフショア投資の契約の成否は正規代理店=IFAの選定によりけりと言われる世界。
同じ商品を契約しても、サポート力がないIFAであれば継続すること自体が困難になってしまう。
ところで、今付き合っている人や会社が正規代理店かどうかはどのように判断すれば良いのだろうか？
それは、現地の金融当局や保険当局に登録されているかどうかを確かめれば良い。
例えば香港であれば、香港の金融庁であるSFC（Securities & Futures Commission of Hong Kong、通称SFC）や保険業を管理監督する政府系機関である保険業監管局（Insurance Authority）への登録を確認する必要がある。
リンクしているホームページから登録状況は確認できるが、確認の方法が難しいと感じたのであれば、正規代理店=IFAと思われる会社や組織に聞いてみれば良い。
登録されているのであれば、登録番号などを教えてもらえるはずだ。
こうした機関に登録されていれば、業務を堅実にこなす必要があるので、悪いことなどできない。
悪いことをすれば登録が外されてしまうので、コンプライアンスに則って活動をしているのだ。
だが、MLM（マルチレベルマーケティング）・ネットワークビジネス・ねずみ講のような体系にして講師などをしている人は、こうした機関に登録されていない。
日本の金融商品取引法同様に法的に問題があるのだが、正規代理店=IFAのように振舞って活動している人や組織もあり困ったものだ。
登録番号を聞いても、そんなものは必要ないと語ってくることもあるようだが、登録が必要か不要かは普通に考えれば分かるはずだ。
登録を受けている正規代理店とは逆に、登録がそもそもされていないので、コンプライアンス遵守の精神が乏しく、適当な扱いをされてしまう。
直接的に登録されている正規代理店=IFAと契約するのが良いのか、それとも間接的にMLM（マルチレベルマーケティング）・ネットワークビジネス・ねずみ講のような体系下で契約するのが良いかは説明するまでもないだろう。
コンプライアンス重視でクライアントと向き合って対応してくれる正規代理店=IFAであれば安心して契約ができ、長く契約を維持することで資産価値が大きくなっていく事だろう。
そして、知識力がある正規代理店=IFAを繋がれたのであれば、お子さんやお孫さんへと資産が上手く承継できるはずだ。
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