RL360°(旧名ロイヤルロンドン)やインベスターズトラスト、メティスグローバルなどが提供する積立投資商品やサンライフ香港やFTLife、パシフィックライフやパンアメリカンライフが提供する保険商品などをどこかのセミナーや勉強会で知る人がいたりする。
その時に、その講師が「誰から話を聞くのが重要！」と伝える事があるそうだ。
その発言は正しいが、答えを間違えているケースがほとんどのように感じる！
海外オフショア籍の金融商品・保険商品の話は正規代理店であるIFAから聞くしかない！
海外オフショア籍の積立投資商品などの金融商品や保険商品は日本にないメリットを持っていて、日本人にとって有用なものが多い。
だが、日本の金融庁に登録されていないので、勧誘や営業、契約などの取引行為は金融商品取引法で禁止されている。
なので、セミナーや勉強会を開催していると勧誘や営業とみなされるので法的に問題となってしまう。
つまりは、いくら良い事を言っているセミナーや勉強会であったとしても、その講師や主催者経由で契約を進めてはダメなのである。
金融商品取引法は販売側を規制しているだけであり購入する事自体は問題ないので、購入したければ海外にあるIFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる正規代理店に直接連絡して、直接話を聞いてから直接契約するしかない。
海外にある正規代理店と言えど、日本人スタッフがいるところもある。
IFAはアフターサポートまでを請け負う事になっているので、日本人スタッフがいて、日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところを選んで、そこで話を聞けば良いのだ。
なので、セミナーや勉強会の講師が「誰から話を聞くのが重要！」に対する回答は、その講師や主催者から話を聞くのではなく、「海外にある正規代理店(IFA)」が正しい答えとなる。
セミナーや勉強会の流れで契約してもどこかのIFAと契約する事になるのだが、どこのIFAか教えてくれない事もあるようだ。
また、そうした流れで契約するとセミナーや勉強会の講師や主催者がアフターサポートを担当する事になるのがほとんどだ。
MLM（マルチレベルマーケティング）・ネットワークビジネス・ねずみ講のような体系にしているところもあり、そうなると商品概要が間違って伝わっていたり、アフターサポートも杜撰になってしまう。
こうした体系にしているIFAを選択すべきではない。
海外オフショア籍の金融商品・保険商品は日本にない素晴らしい特性があるが、それを正しく運用するには、クライアントと直接向き合ってくれる正規代理店(IFA)とダイレクトに繋がっておく事が重要となってくる。
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