本ブログへの流入や問い合わせはRL360(アールエルスリーシックスティ)やInvestors Trust Assurance(インベスターズトラスト、通称ITA)が提供している積立投資商品が多い。
海外積立やオフショア積立と呼ばれる商品だ。
それが何故かなと考えてみれば、巷でこの2つの商品に関するセミナーや勉強会が行われているからだと容易に想像できる。
RL360やインベスターズトラストの積立も良い商品だが、オフショア金融の世界はそれだけではない！
決してRL360やインベスターズトラストが提供する商品が悪いという訳ではない。
オフショア投資と呼ばれる世界は積立投資だけで構成されている訳ではない事を知る必要がある。
セミナーや勉強会に参加して、その流れでそのままズルズルと契約してしまう人もいたりするが、もしかしたら他の商品で合致するプランがあるかもしれない。
RL360やインベスターズトラストのセミナーや勉強会をしている人たちは、一つの商品情報だけを叩き込まれている事が多く、オフショア投資の世界を知っている訳ではない。
彼らが知っているのはRL360やインベスターズトラストだけなのである。
それでも、商品概要を正しく伝えていない事も多く問題なのだが…
そもそも、こうした商品は日本の金融庁に登録されていないので、勧誘や営業ができない。
セミナーや勉強会を主催している人は金融商品取引法に抵触する可能性が高いので注意が必要だ。
RL360やインベスターズトラストに興味を持ったとしても、契約はIFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる海外にある正規代理店に直接連絡する必要があるのだ。
金融商品取引法は販売サイドを規制しているだけであり購入する事は合法となっているので、興味を持ったのならば、自ら海外にあるIFAに連絡する事がポイントとなってくる。
海外にあるIFAと言えど、日本人スタッフがいて日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところもあるので怖がる必要もない。
IFAはRL360やインベスターズトラストだけを取り扱っている訳でなく、多くの保険会社と繋がりがある。
（繋がりが少ないIFAもあったりするが…）
なので、RL360やインベスターズトラストがきっかけでオフショア投資の世界を知ったとしても、IFAに連絡してみて、自身の考えや予算に合ったプランについて聞けば良い。
その結果、やはりRL360やインベスターズトラストが良いという人もいれば、一括や短期間で支払いが終わる貯蓄型保険商品を選択する人もいる。
オフショア投資の世界はRL360やインベスターズトラストだけでなく、奥が広い事を知ってもらいたい。
その為には、多くの保険会社と提携しているIFAを選択すれば良いだろう。
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