海外オフショア投資は、IFA(Independent Financial Adviser)と契約する事が基本である。
日本人・日本の会社が間に入って契約してしまった人もいるようだが、後々問題になることがあるので、要注意！
インベスターズトラストはIFAと直接契約して、しっかりとサポートを受けて積立を継続していこう！
インベスターズトラスト(Investors Trust)はIFA経由でないと解約ができない⁉
インベスターズトラストに限らず、海外オフショア投資は以下の流れでの契約が基本となる。
| プロバイダー – IFA – クライアント |
プロバイダーとは、インベスターズトラストなどの商品の提供会社。
オフショア投資は製販分離がされていて、販売やサポートはIFAが請け負うことになっている。
しかし、このIFAとクライアントの間に、日本の会社や人を介する場合があるようだが、そんな必要はない。
プラスにならないどころか、マイナスになるケースがあるのだ。
間に会社や人が挟まれば、正規の代理店であるIFAから情報が早く正確にやってこなかったりしてしまう。
また、インベスターズトラストは解約時には契約に関わった人のサインが求められる。
これがIFAであればスムーズに解約できるが、間に入った会社や人がサインしていたら、スムーズに解約できない可能性が出てくるのだ。
というのも、こうした会社や人がいつまでサポートしてくれるかも分からず、「紹介者と連絡が取れない」と困った相談を私にしてくる人も少なくない。
そもそも、サポート力があるIFAと直接契約していれば、商品理解も深まり、何ら問題は生じる事も無く、途中契約など考えないはずだ。
しかし、間に入った会社や人は、どうしてもIFAよりも商品理解力・説明力は劣る。
そうしたケースでは商品をしっかりと理解しないまま契約するケースもあり、積立途中で疑問が生じてしまい、解約を考えてしまう。
インベスターズトラストに限らず、オフショア投資商品はIFAと直接契約すれば商品理解が深まり、無事に満期を迎えられことが出来るのだ。
故に、海外オフショア投資は商品以上にIFAの選択が重要と言われている。
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