ケイマン諸島に本体があるインベスターズトラスト(Investors Trust)社、日本で普通に生活していたら、なかなか見聞きしない商品だと思う。
日本人がインベスターズトラストと契約する際にはプエルトリコ籍の証券が発行される。
余程オフショア投資の情報に興味があるか、もしくは友人・知人から聞いたか、どこかの誰かが開催しているセミナーや勉強会で知ったというのが、インベスターズトラストに接する第一歩ではないだろうか？
インベスターズトラスト、どこで見聞きしたかは関係なく、正規代理店であるIFAと直接契約することがポイント！
インベスターズトラストを知る理由は、友人・知人の紹介か、何らかのセミナー・勉強会になることが多いと思う。
日本だけでなく世界の金融商品を知ることはとても有意義なことであるが、問題はここからどのように行動するか？である。
日本国内で登録されていない商品であるインベスターズトラストに興味を持ち、実際に契約したいと思った時、インベスターズトラストを紹介してくれた人やセミナーを開催した人経由で契約すべきではない。
正規代理店となるIFA（Independent financial advisor）と直接契約を結ばなければならない！
オフショア金融商品は、商品プロバイダー(インベスターズトラスト)－IFA－クライアントという関係性で契約するのが原理原則であるのだ。
日本の金融庁に登録されていない商品の勧誘・営業・販売はできない！
日本の金融庁に登録されていない商品を購入する事は何ら問題ないが、勧誘・営業・販売などの取引行為は禁止されている。
友人や知人、セミナーや勉強からインベスターズトラストとのことを聞いたとしても、その人たちを間に挟んでしまうと、その人たちが勧誘・営業・販売行為とみなされてしまうので要注意。
こうした行為は金融商品取引法に抵触するからだ。
一方、海外にある金融商品を契約する事自体は20世紀末の金融ビックバンで合法化されている。
つまりは、海外にある正規代理店=IFAに直接連絡をして購入する事が法律に則った契約方法となるのだ。
金融知識がありサービスレベルのあるIFAと契約すれば事後も安心！
IFAはオフショア投資の正規代理店である。
正規代理店であるIFAで先ずはしっかりと商品説明をしてもらってから契約した方が安全だ。
友人・知人やセミナーや勉強の主催者を通して話を聞いたとしても、商品の理解度はIFAのが間違いなく高い。
日本でセミナーや勉強会を開催している人は法律を把握していないと判断できるが、そうした人たちが金融知識があるとは思えない。
間違った商品概要で契約してしまったり、話を盛った営業トークをされて、契約数年後に何か違う！と感じる人もいたりする。
セミナーや勉強会ではとある一つの商品しか話をしない事もあるが、どの商品が合致するかは個々によって異なる。
IFAとじっくりと話をしながら商品選定をすべきなのだ。
また、友人や知人、セミナーや勉強会で出逢った人たちが事後のサポートを行ってくれる訳でもないので、契約後に不安になるケースが多い。
アフターサポートもIFAも責務なので、クライアントと向き合ってサポートをしてくれるIFAを選定すべきである。
インベスターズトラストを知り興味を持ったのならば、IFAに直接連絡して商品説明を受けてみれば良いし、その際にサポート体制についても確認をしておくべきである。
商品知識があり、サービスレベルも高いIFAと契約すれば、契約後も安心・安全である。
⇒ ご質問やご相談、正規代理店=IFAの選定でお悩みの方はこちらから。
インベスターズトラストが提供している投資商品とは？
インベスターズトラスト社からは積立投資商品や一括投資商品などが提供されている。
どのような商品があるか簡単に解説してみたい。
積立投資商品 エボリューション（Evolution）
海外積立、オフショア積立と呼ぶ人が多い商品である。
毎月積み立てた商品をファンドにして運用していく仕組みになっている。
ファンドは数種類選択できるようになっているのだが、ファンドをどのように選んでポートフォリオを組んでいくかは自分で考える事もできれば、IFAに手数料を支払って依頼する事も可能。
ファンド運用になるので、ファンドのリスクを負う事ができる人に向いている商品と言える。
クレジットカードで毎月拠出額を引き落とせるので、自宅にいながらコツコツと資産移転できるメリットもある。
積立投資商品 S&P500Index
Evolutionとは異なり、ファンドの選択をしないタイプの積立投資商品としてS&P500Indexがある。
この商品はその名の通りにS&P500Indexに投資をしていく。
大きな特徴は契約年数に応じて元本確保がされている点にある。
10年契約で100％、15年契約で150％、20年契約で160％が最低確保されている。
パフォーマンスがそれ以上となれば、その数字がリターンとなる。
途中で積立の停止や減額、一時引き出しをすると元本確保の権利が無くなるので、根気よく積み立てていける人に向いている商品と言える。
この商品もクレジットカードを使ってコツコツと海外へ資産移転が行える。
一括投資商品 プラチナプラン（Platinum Plan）
積立ではなく、一括で海外に資産移転したいという人もいるはずだ。
日本円リスクに備えて、余裕資産を一気に海外に資産移転させて資産保全させたいと考える人もいる。
インベスターズトラスト社ではそうした商品も提供されていて、その一つがプラチナプランとなる。
Evolutionと同様にインベスターズトラストが用意しているファンドリストの中から数種類を選んで運用していく事になる。
この商品もクレジットカードでの引き落としに対応しているし、銀行送金でも拠出金を支払える。
一括投資商品 アクセスポートフォリオ（Access Portfolio）
インベスターズトラストではプラチナプランだけでなく他の一括投資商品も提供されていて、アクセスポートフォリオと言う商品もある。
この商品はインベスターズトラストが用意しているファンドだけでなく、世界中の株式、債券、ETF、投資信託、ストラクチャード商品など幅広く投資先を選定できるようになっている。
クレジットカードや銀行送金で先ずは資産移転をして、何度も組み込めるアクセスポートフォリオで資産価値向上を進めていける商品となっている。
⇒ ご質問やご相談等はこちらから。
オフショア投資でどの商品を選択するかはIFAと相談して決めるべし！
インベスターズトラストと一口に言っても様々な商品が提供されている。
ここで紹介した商品だけでなく、定期預金のような仕組みになっているプランもあったりする。
どの商品を契約すべきかは個々の状況によって異なってくる。
予算や考え、家族状況によって合致する商品は違ってきて当然だ。
場合によっては、インベスターズトラストではなく他のオフショア保険会社の商品の方がベストだという事も有り得る。
なので、自分自身がどの商品を契約すべきなのかはIFAとじっくり相談して決めるべきなのだ。
IFAは正規代理店であるが、総合代理店としての役割も担っている。
多くの保険会社と提携して活動している総合代理店であれば、選択できる商品アイテム数は増える。
そうしたIFAに戦略を練ってもらえばよい。
あなたの近くにいる友人や知人、勉強会やセミナーを開催している人の金融知識では浅く狭過ぎて、後々後悔する可能性が高くなってしまう事だろう。
⇒ ご質問やご相談、正規代理店=IFAの選定でお悩みの方はこちらから。
コメント