一般的に、インターネットの情報は有象無象であると言われている。
正しい情報とフェイクなネタが混在されているのがインターネットであるが、オフショア投資の情報に限っては、リアルに営業をしている人も正しい情報を伝えていないと感じる。
オフショア投資で偽情報を掴まない為には直接IFAに話を聞くのが一番！
本ブログへは多くの問い合わせをいただいている。
その中には、既に契約をしているものの「当初に聞いていたことと話が違うんですが実際にはどうなんですか？」といった内容や、間に入っている人から意味不明な商品を紹介されているけど「この商品は大丈夫ですか？」といった相談事も多い。
パターンとしてあるのは、友人や知人、はたまたどこかの誰かが行っているセミナーや勉強会に参加して、その話を疑うケースが先ず第一歩。
その後にインターネットで情報を収集して、何が正しいのかが分からなくなるのが二歩目だと思う。
こうして立ち止まって考える人は正しい情報に徐々に近づいていくのだろうが、中にはそうした人たちの情報をそのまま信じて直ぐに契約してしまう人がいるので悲しくなってしまう。
いただいている質問を分析していくと、リアルに営業している人たちに対する悩みの声が多い。
具体的にこの人知ってますか？という質問をもらう事もあるが、複数の人から同じ人に対する質問をもらっている事もある。
オフショア投資に限っては、リアルな世界で話をしている人も有象無象な世界ではないかと感じる。
もちろん、真っ当に話をしている人もいるだろう。
ただし、日本の金融庁に登録されていないオフショア籍の保険商品や金融商品は日本国内で勧誘や営業はできない。
金融商品取引法で販売方法が規制されているのである。
そもそも、こうした法律さえも把握していない人たちが多いので仕方ない。
もちろん、法律を理解していない人たちを通して契約すべきではないし、個人情報なども提供してはならない。
では、インターネットの情報が全て正しいかと言えば、もちろん100％ではない。
50％も正しい情報が提供されていないかもしれない。
勉強会やセミナーの主催者と同様に、自分のクライアントにしたい一心で真偽不明な情報を自身のサイトやブログに書いている人が多いのだ。
特に多いのは他社批判である。
自分自身が関与するIFAが最も成績が良いと案内していたりするが、実際に横並びで運用成績を比べられるものではない。
多くの紹介者や仲介会社が自身が関与するIFAが最も成績が良いと案内する結果、幾つものIFAが成績トップと意味不明な状態になってしまう。
また、あのIFAはネットワークビジネス・マルチレベルマーケティングだと批判をするサイトやブログも見受けられるが、他社批判をして自身が関与するIFAに誘導したいだけである。
それはつまり、そのサイトやブログの運営者自身がネットワークビジネス・マルチレベルマーケティングの傘下にいると断言しているようなものである。
また、最近はAIが勝手に検索情報を抽出したり、AIと壁打ちして情報を得る人もいるようだが、所詮はAIも検索内容をピックアップしているだけなので、正しい情報を拾ってくるわけではない。
（私のブログの情報を信じるか信じないかもあなた次第！）
では、どうすれば良いのだろうか？
やるべきことはただ一つ！
海外にある正規代理店に直接連絡をして、直接話を聞く事だ。
海外の保険会社や金融商品のプロバイダーは自社で直接クライアントと受け入れてはおらず、IFA(Independent Financial Advisor)と呼ばれる会社が正規代理店となって商品概要の説明や商品選定、契約手続き、アフターサポートなどを行ってくれる。
日本では金融商品取引法があり、日本の金融庁に登録されていない商品の勧誘や営業はできないのだが、直接海外にある正規代理店に注文を入れて契約する事は合法化されている。
つまりは、海外の正規代理店=IFAに連絡する事だけが正規ルートである。
中には、日本国内に紹介者や仲介会社を配して勧誘や営業を行わせている正規代理店もあったりするが、法的にアウトである。
責務を全うしない正規代理店を選定すべきではない。
また、正規代理店に話を聞ければ正しい一次情報となるが、紹介者や仲介会社から話を聞くと、歪んだ二次情報となってしまう。
オフショア投資の正しい情報を知りたければ、正規代理店に直接連絡するしかないのである。
☆ご質問やご相談などはこちらから。
オフショア投資の正規代理店=IFAとは？その選定基準は？
◆海外の保険会社や金融商品のプロバイダーはIFAと呼ばれる正規代理店が窓口となる。
◆日本の金融商品取引法の観点から、日本には正規代理店は存在できず、海外にしかそのIFA=正規代理店は存在しない。
先ずはこの2点を抑えておく必要がある。
海外にあるIFA=正規代理店とはどのような立場なのだろうか？
IFAとなるには、IFAが登録している国や地域の保険業を管理監督する機関や金融庁に登録されていることが必須となる。
例えば香港であれば、政府直轄で保険業を管理監督する香港保険業監管局=Hong Kong Insurance Authorityや香港金融庁であるSecurities & Futures Commission of Hong Kongに登録されている会社が正規代理店となる。
☆香港保険業監管局 ⇒ Hong Kong Insurance Authority
☆香港金融庁 ⇒ Securities & Futures Commission of Hong Kong
広東語や英語などで表記されたホームページになっているが、登録されているかどうかが分からなければ、IFAと思われる会社に直接連絡して確認してみれば良い。
IFAであれば、登録番号などを教えてもらえるはずだ。
日本には法的にIFAは存在できないので、海外にあるIFAに連絡をしなければならない。
と聞くと、語学力を気にする人もいるだろうが、日本人スタッフが在籍しているIFAも存在する。
日本人スタッフがいるIFAで、日本人の受け入れやサポート実績が豊富なところを選べば安心できるはずだ。
当然ながら、紹介者や仲介会社を通したネットワークビジネス・マルチレベルマーケティングではなく、直接クライアントと向き合って対応してくれる責任感あるIFAを選ばなければならない。
契約時の商品概要の説明や商品選定、契約手続きももちろん大事なのだが、長期契約になることがほとんどのオフショア投資商品なので、アフターサポートをしっかりと自社で行ってくれるIFAを選ぶ事も重要だ。
オフショア投資に限らず、契約時だけ優しく接し、その後は冷たくなる人や会社があったりするが、そうした人たちにお世話になる訳ではない。
紹介者や仲介会社と呼ばれる人たちはそうしたケースが多く、どこかのタイミングで連絡が取れなくなる事も多いので、サポート力があるIFAと直接繋がっておく事が重要なのだ。
IFAは保険会社や金融商品のプロバイダーと提携してその窓口となる。
多くの保険会社や金融商品のプロバイダーと提携していれば、選択できる商品アイテム数が増える。
つまりは、IFAは正規代理店であると共に総合代理店としての役割も担うので、多くの選択肢があるIFAにご自身の予算や考え、家族構成などを伝えることにより、ご自身に合致した商品を案内してもらえる。
インターネットやAI、そして紹介者や仲介会社ではなくIFAから直接情報を得る意味がここにある！
オフショア投資で成功したければ、IFAの選定が大きなポイントになることを知っておいてもらいたい。
☆ご質問やご相談、IFAの選定でお悩みの方はこちらから。
コメント